Българска народна банка е проверявала Корпоративна търговска банка паралелно с назначените одиторски фирми - „Делойт Одит" ООД, „АФА" ООД и „Ърнст енд Янг Одит" ООД.

Това става ясно от доклад на централната банка относно КТБ, изпратен днес до депутатите от 43-тото Народно събрание.

Това е станало в периода между 7 юли и 14 октомври, като БНБ е изпратила цял футболен отбор в затворената финансова институция - цели 22 инспектори. В самия доклад се споменава, че стандартно в подобен род проверки вземат участие между 3 и 6 души.

Собствената проверка на БНБ не беше известна до този момент, а с тази роля бяха натоварени наетите одиторски компании. Като основен задача на инспекцията от БНБ посочват проверката на кредитните досиета.

По време на инспекцията прегледа 146 броя кредитни досиета на 66 броя кредитополучатели от кредитния портфейл на банката към 31.05.2014 г., с обща балансова стойност преди обезценка в размер на 2 481 303 хил. лв.

Проверката установява, че при половината от досиетата липсва важна документация - актуално състояние, документи за обезпечение и др.

Докладът на БНБ разкрива и други подробности - че 86 фирми-кредитополучатели са регистрирани на едва 7 адреса. И още нещо: 6-ма служители на банката са били вписани като управители на дружества, получили кредити от самата нея.

„Тези техники са позволявали на банката да заобикаля законовите изисквания, като прикрива съществуването на лица намиращи се в „тесни връзки", които са носители на общ кредитен риск, като по този начин отново поддържа изкуствено високо качеството на кредитния си портфейл", пише БНБ в доклада си до депутатите.

От БНБ установили също така две големи кредитни експозиции не са били докладвани на централната банка. С други думи, някой е теглил сериозни суми без да знанието на надзора.

БНБ констатира също така, че изводите от проверката й съвпадат с тези на одиторите и нейният доклад също заминава за прокуратурата.

Пълният текст на доклада можете да видите тук.