10 млрд. лева активи в инвестиционни фондове - но популярността им е далеч от европейските нива

Активи за 10,0699 млрд. лева управляват действащите у нас местни и чуждестранни инвестиционни фондове, показват последните данни на БНБ, актуални за края на март. Това е рекорд и първи случай, в който се минава границата от 10 милиарда лева.

Новината обаче е и в контекста на (още по-) голям скок на депозитите, а и на фона на целия разговор за това склонни ли сме у нас да гледаме към алтернативи на традиционните начини за постигане на доходност.

В цифри

Активите на фондовете са се увеличили с 316,8 млн. лева от началото на годината и с 1,2636 млрд. лева спрямо края на март 2023 г. Местните инвестиционни фондове управляват активи за 3,2624 млрд. лева, като на годишна база са се увеличили с 489,9 млн. лева.

Има все повече алтернативни финансови инструменти, чрез които да инвестираме парите си

Експертите от събитието "Money.bg Лични финанси" ексклузивно за това как можем да управляваме финансите си по-добре

"От началото на годината до момента с приблизително еднакви темпове са се повишили активите и в двата вида фондове (местни и чуждестранни) - по около 3%. На годишна база се вижда малко по-голям ръст при местните инвестиционни фондове - около 17%. Това се дължи както на нови инвестиции, така и на положителна доходност, която се отразява в увеличение на активите на съответните фондове", коментира пред Money.bg председателят на Българската асоциация на управляващите дружества (БАУД) и изпълнителен директор на "Конкорд Асет Мениджмънт" Наталия Петрова.

Източник: money.bg

Активите на фондовете, инвестиращи в акции, имат 60,9% дял от общия размер на активите при 56,4% година по-рано. Фондовете, инвестиращи в облигации, притежават 25,2% от общата сума на активите при 29,1% през март 2023 г.

Защо играем "на сигурно"

Към края на март най-големи относителни дялове в собствения капитал на местните инвестиционни фондове имат домакинствата. Според данните на БНБ от март 2020 г. до настоящия момент имаме повече от двоен скок в размера на вложенията им.

Както обаче отбелязва Петрова, депозитите растат изключително бързо.

По думите ѝ пенетрацията на местните фондове в депозитната база е 4% при домакинствата и отбелязва лек ръст, но спрямо цялата депозитна база говорим за 2,5%.

Наталия Петрова, "Конкорд Асет Мениджмънт": И 200 лева на месец са достатъчни за инвестиция

Доходността на инвестиционните фондове е значително по-добра от тази на депозитите, но хората избират познатото - даже и да им носи загуби

"На европейско ниво това са доста ниски цифри - като статистика, участието на домакинствата в инвестиционни фондове в европейските държави е средно над 10%, като има държави с над 20% като Испания и Белгия. Това означава, че там хората предпочитат да инвестират в инвестиционни алтернативи. Депозитите в България са на едно от най-високите нива в ЕС. Ако погледнем като процент какъв е делът на финансовите активи, които са държани от домакинствата вложени в депозити, в България това е 73%. В северните държави, Нидерландия, Швеция, Дания и Норвегия - там е между 20 и 30 процента това ниво", обяснява председателят на БАУД.

Според нея "българинът предпочита да инвестира в неща, които са му познати". Затова парите се оставят на депозит, "независимо от това, че в настоящия момент банката не носи висока доходност посредством лихвата" или се инвестират в имоти, "независимо от това, че са доста по-нисколиквидни от други инвестиционни алтернативи".

БАУД от миналата година започна мащабна обучителна кампания през сайта си и социалните си канали относно предимствата и рисковете от инвестициите във взаимни фондове. "Надяваме се, че и това до известна степен помага да виждаме повишаване на активите в инвестиционните фондове и се надяваме, че в бъдеще това ще се засили допълнително", посочва Наталия Петрова.

*Публикацията е с информационен характер и не представлява инвестиционен съвет.