През следващите няколко години Централна и Източна ще отчита по-голям икономически растеж в сравнение със Западна Европа. Това е един от основните изводи в последния анализ на УниКредит за корпоративното кредитиране в региона на ЦИЕ, представен по време на Годишната среща на Европейската банка за възстановяване и развитие в Истанбул.

Според икономистите на УниКредит по-бързото възстановяване на икономиката в региона и съответно на кредитирането ще бъде подкрепено от необходимостта от модернизиране на остарялата инфраструктура и въвеждането на нови технологии. Очакванията са след това кредитната дейност да се ускори в съответствие с икономическия растеж.

Тъй като регионът на Централна и Източна Европа до голяма степен остава зависим от банковото финансиране, банките в региона са изправени пред предизвикателството да отговорят адекватно на променящите се нужди на клиентите, се посочва още в анализа. Сред сегментите, които изискват промяна в поведението на финансовите институции, са финансирането на малките и средните предприятия, търговското финансиране, потребителските кредити и интернет банкирането.

„Въпреки кризата в Европа потенциалът в Централна и Източна Европа е огромен. Подобряването на икономиката ще се движи от необходимостта от подобряване на регионалната инфраструктура и институционалната среда", коментира Джани Папа, директор на УниКредит за Централна и Източна Европа. БВП на глава от населението в ЦИЕ все още е около една трета от средното ниво в еврозоната. Тези данни ясно показват, че възможностите за растеж са големи, като в същото време показателите за конкурентоспособност са по-добри от тези в Латинска Америка.

По отношение на подобряването на бизнес средата е налице силна диференциация между отделните страни. Например сред страните с най-благоприятна среда са Прибалтийските държави, Словения и Словакия. Анализаторите очакват присъединяването на нови страни от ЦИЕ към Европейския съюз да осигури нов тласък за подобряване на бизнес средата в региона през следващите години.

„След изтеглянето на преките чуждестранни инвестиции от Централна и Източна Европа, очакванията са за постепенно възстановяване и удвояване на инвестициите в региона до 2020 г.", каза още Джани Папа.

Освен това външната търговия ще остане основен двигател за икономическото развитие за страните от Централна и Източна Европа, като основните търговски партньори на региона са Германия, Русия, Италия, Китай и Холандия. За някои страни от ЦИЕ тесните връзки със Западна Европа обаче биха могли да повишат нивото им на уязвимост. В резултат на очаквано повишено търсене, кредитната активност ще се ускори в съответствие с икономическия растеж. Прогнозите на УниКредит сочат, че за периода 2013-2015 г. най-голям ръст на БВП в региона на ЦИЕ ще отчете Турция - 4.3% средногодишно. В Топ 3 по икономически разстеж до 2015 г. се нареждат още Русия с 3.9% и Латвия с 3.5%.

Според последния анализ на УниКредит БВП на България за 2013-2015 г. ще се повишава средногодишно с 2.1%.

„През първите три месеца на 2013 г. отчитаме по-голямо търсене на кредити в повечето сегменти", каза Аурелио Макарио, директор „Стратегическо планиране" в УниКредит. Прогнозите са корпоративното кредитиране да надмине потребителското - със среден ръст от 7.1% в Югоизточна Европа през 2013-2015 г. и 9.6% за периода 2016-2020 г. От друга страна, потребителското финансиране и жилищните кредити ще нарастват в дългосрочен план, както в Централна, така и в Югоизточна Европа. В Русия и Турция пък потребителското кредитиране се представя по-добре от корпоративния сегмент.

Последните данни за кредитирането показват средносрочния и дългосрочния потенциал за развитие на банковия сектор в Централна и Източна Европа. В Европейския съюз корпоративните кредити са били средно 48% от БВП през 2012 г., докато в Полша са 16%, в Чехия - 22%, в Русия - 28% и в Турция - 31%. В същото време жилищните кредити в ЕС са 40% от БВП. За сравнение в Русия те са 3% от БВП, в Турция - 6%, в Полша - 20% и в Чехия - 21%. Като цяло обаче сегментът „Банкиране на дребно" не трябва да се разглежда само от гледна точка на възможностите за кредитиране, но и по отношение на привличането на депозити и използването на банкови услуги, които са на сравнително по-ниско ниво в сравнение със Западна Европа.

„Малките и средните предприятия трябва да бъдат във фокуса на финансовите институции предвид значението им за икономиките на Централна и Източна Европа", коментира Аурелио Макарио. Той каза още, че финансирането от страна на различни фондове на ЕС на малките и средни предприятия се е оказало доста ефективно. В периода 2007-2013 г. от структурните фондове на ЕС към региона на ЦИЕ бяха насочени 180 млрд. евро. За периода 2014-2020 г. очакванията са размерът на финансирането да се запази. Като се има предвид, че Европейският съюз финансира между 50 и 85% от стойността на проектите, търговските банки играят ключова роля в осигуряването на допълнителни средства за фирмите. Световната банка, Европейската инвестиционна банка и Европейската банка за възстановяване и развитие са предоставили и други 30 млрд. евро за стимулиране на растежа в Централна, Източна и Югоизточна Европа, като фокусът са били малките и средни предприятия, възобновяемите енергийни източници, енергийната ефективност и иновациите.

В крайна сметка ускоряването на икономическия растеж в Централна и Източна Европа ще се движи от засилването на вътрешната конкурентоспособност. Тя, от своя страна, ще зависи от сътрудничеството между регулаторните органи, международните финансови институции и банките.

„Ние в УниКредит сме готови да отговорим на нуждите на нашите клиенти и да ги подкрепим в техните бизнес начинания", каза Джани Папа, директор на УниКредит за Централна и Източна Европа. Основният капитал от първи ред Core Tier 1 на групата е 10.84%. Първичният капитал показва способността на банковата група да подсигури дейността си по кредитиране, търговия с финансови инструменти и т.н. След успешното увеличение на капитала в началото на 2012 г. УниКредит стана най-добре капитализираната италианска банка и отговори на завишените изискания за капитал, валидни за системно важните банки, към които УниКредит принадлежи.

УниКредит има една от най-добре развитите международни мрежи, като оперира в близо 50 страни. Групата предлага и трансграничен модел на обслужване чрез 16 банки в региона на Централна и Източна Европа. УниКредит работи с близо 10 000 активни корпоративни клиенти от Германия, Италия и Австрия, които оперират в Централна и Източна Европа. УниКредит се стреми да предлага обслужване на клиентите си на възможно най-високо ниво, като се ангажира да запази водещата си позиция в Централна и Източна Европа, включително и високото ниво на клиентска удовлетвореност.