Регулаторите провеждащи стрес тестовете на 19-големи банки в САЩ все повече се съсредоточават върху качеството на кредитите отпускани от компаниите, след като са открили големи разлики в третирането на неликвидните активи, са заявили официални лица пред Bloomberg.

Официалните лица считат, че отпуснатите от банките заеми на практика ще трябва да се получат по-голямо тегло в макроикономическите сценарии след намирането на големите различия в стандартите за ипотечни и други заеми от около 200 официални лица, които провеждаха стрес тестовете и проучваха портфейлите на финансовите институции.

Повишените критериите за оценка ще позволят на регулаторните органи да определят каква част от уязвимостите на всяка банка са следствие от влошаване на икономиката, и колко идват от лоши управленски решения.

Финансовият министър Тимъти Гейтнер е казал, че е готов да направи промени в мениджмънта на всички фирми, които изискват "извънредно" допълнително финансиране от страна на данъкоплатците.

Тестовете нямат силата на съдебни решения, като оценките за загубите на всяка банка през следващите две години може да не са равни на размера на нов капитал, от който тя се нуждае.

Целта на тестовете е големите финансови институции да продължат да отпускат заеми през следващите две години, както и да се определи колко капитал ще им е необходим ако рецесията се влоши.

Надзорни органи ще вземат под внимание колко капитал вече има всяка фирма, способността да се поддържат приходите през следващите няколко години, достъпа до частни капитали в бъдеще и колко агресивно банките вече са отписвали активи.

Някои от констатациите относно това как варира качеството на портфейлите ще бъдат обявени на 24 април, когато надзорните органи ще публикуват бялата книга за методология.