Универсалните пенсионни фондове, които управляват парите на над 3.62 милиона българи, увеличават доходността си в края на третото тримесечие. Това показват предварителните изчисления*, направени от екип на Money.bg.

Данните към края на месец септември показват, че лидерът до момента по доходност "Съгласие" запазва първата си позиция с резултат от 7.24%. На второ място застава "Ен Ен" със 6.80%, а на трето - "ДСК-Родина" със 6.44%. За сравнение: фондът с най-ниска доходност - "Бъдеще", за същия период е с два пъти по-слаб резултат - 3.37%.

Снимка 316218

Подобна е и ситуацията при доброволните фондове, които нямат задължителен характер, но са избирани от много работещи като алтернатива за спестявания заради добрата си доходност.

Най-добър резултат сред тях отбелязва "ПОИ" с 10.22%, следван от лидера при универсалните фондове "Съгласие" със 9.21%. На трето място тук е "Доверие" със 8.74%. Най-ниска доходност тук отбелязва "Топлина" с резултат от 4.36%.

Снимка 316217

Кой колко средства привлече?

Доходността от управлението на активите както при универсалните, така и при доброволните пенсионни фондове, е един от най-честите мотиви за прехвърляне на средства. С оглед на това, че от нея зависи размера на бъдещата пенсия, редица българи променят фонда си от първоначално разпределения им.

Така през първата половина на годината лидерът по доходност е привлякъл 6407 нови партиди на обща стойност 19.492 милиона лева. Вторият "Ен Ен" е със сходен резултат - 6196 нови партиди за 19.202 милиона лева. "ДСК-Родина" успява да привлече значително повече средства - 67.950 милиона от 27 311 партиди. Тук трябва да се отбележи обаче, че според представители на бранша фондът използва по-агресивна стратегия за привличане на клиенти, най-вече чрез клоновете на свързаната банка.

При доброволните фондове прехвърлените средства са значително по-малко с оглед на значително по-малкото осигурени в тях. Ако клиентите на универсалните фондове са над 3.6 милиона, то тези на доброволните са 600 000.

Динамиката на прехвърлянето на средства при тях традиционно е ниска, тъй като за разлика от универсалните при доброволните всеки клиент сам е избрал къде да вложи първоначално парите си. Въпреки това през първото полугодие 739 души са сменили фондовете си, като са прехвърлили общо 1.918 милиона лева.

Прави впечатление, че най-много средства привлича "Съгласие" - 691 822 лева, по-голяма част от които (611 265 лева) идват от един фонд - "Алианц България".

*Изчисленията са по метода "Постигнатата доходност в процент на годишна база за последния 24-месечен период"